書類を読む、メモを清書する、リストを作る、連絡文を書く。ここをAIに任せて、人はお客様と向き合う時間に戻る。その仕組みを、代理店の経営支援に携わってきたコンサルタントが作ります。
オンライン・無料。効果が小さいと判断した業務は、正直にそうお伝えします。
※写真はイメージです
うちの業務で本当に使えるのか
→ 自動化できる業務何ができるのか、想像がつかない
→ 実際の成果物社内にITに詳しい人がいない
→ 導入の進め方個人情報と保険会社のルールが心配
→ 安全の線引きいくらかかるのか分からない
→ 料金このページは、上から順にこの5つへの回答になっています。
実際に代理店の業務を棚卸しすると、給付金請求の受付、新契約の計上内容の確認、乗合各社のシステムへの二重入力、手数料と成績データの突合、更新対象の抽出、面接メモの清書といった作業が積み上がっていました。どれも判断を伴わない、けれど誰かがやらないと止まる仕事です。
下準備は、事務の担当者だけの話ではありません。店舗やエリアの責任者、営業管理・総務の部長にも、毎月のアクションプランづくり、上への報告、法令遵守の状況報告、配下メンバーの評価という宿題があります。どれも、材料を集めて文章にする作業です。
代理店の業務は、大きく8つに分けられます。どれにも「下準備」がついて回ります。性質の違う2つ——守り（やらないと止まるが、売上には直結しない仕事）と攻め（お客様と募集人に向き合う、売上をつくる仕事）に分けて見ていきます。
紙とExcelを行き来する作業が多く、判断もほとんど入りません。だからこそ効果がはっきり出ます。
指摘するところまでがAIの仕事です。
合否はAIが判断しません。送信ボタンも人が押します。採用は、増員がそのまま売上につながる「攻め」の入口です。
立ち上がりが1か月早まれば、その分だけ早く戦力になります。
医療・がん保険を中心に扱う代理店さまでは、給付金請求の受付がいちばん件数の多い業務になります。そして失効は、お客様の不利益と手数料の両方に直結します。継続率は、接点の数で決まります。
提案の中身を決めるのは募集人。AIは材料をそろえます。
★＝削減できる時間の大きさの目安です（★★★がいちばん大きい）。代理店さまの規模・契約件数・扱う商品によって変わりますので、実際の数字は無料診断でその場で数えます。
「健康情報」「顧客情報」「応募者情報」のしるしがある業務は、効果が大きくても最初には着手しません。扱い方を決めてから、2つ目・3つ目として進めます。
ある代理店で、本部の事務を担当される方1名の業務を棚卸しし、1回あたりの時間と月の回数を数えました。上から、時間を使っている順です。最初に手をつけるのは、この上位から。やりやすさではなく、減る時間の大きい順に決めます。
| 守受電対応の履歴入力（1件10分） | 約20時間 |
| 守保険会社からの郵送物の仕分けと台帳づけ | 約20時間 |
| 攻採用対応（書類確認・一次面接・日程調整） | 約20時間 |
| 守成績データと社内管理分の突合（人事評価） | 約16時間 |
| 守社内広報（健康経営）の企画と運営 | 約6時間 |
| 守シフト・名刺・各種台帳・備品の管理 | 約4時間 |
※ ある代理店で、本部の事務を担当される方1名の
業務を棚卸しした例です。実際の数字は
無料診断でその場で数えます。
※ 写真はイメージです。時間は代理店の業務棚卸しをもとにした試算例です。まずは顧客の個人情報を扱わない業務から始め、扱う業務は保険会社さまのルールを確認したうえで範囲を決めます。
ひとつの作業が速くなる、という話ではありません。前の工程が終わったことをきっかけに、次が自分で動きます。まず、採用のふた続きの流れでお見せします。
人材紹介会社から届いた履歴書・職務経歴書のPDFを、候補者ごとのフォルダに振り分けます。
きっかけ：毎朝6時（時刻で動きます）社長の判断基準（必須要件、職種ごとに重視する項目）と照らして評価し、根拠になった記載を書類から引用して添えます。合否欄は空欄のままです。
きっかけ：書類がフォルダに入ったこと「3名ぶんの書類審査が終わりました」と通知が届きます。採点表を開いて、合否欄に記入します。ここが唯一、人が判断する工程です。
目安：1名あたり2〜3分「面接」と記入された方について、日程の候補を添えた依頼メールの下書きが作られます。送信ボタンは人が押します。
きっかけ：合否欄が埋まったこと紹介会社からの返信から日時を読み取り、面接官の予定に登録して招待を送ります。候補者の一覧にも「面接設定済」と記録されます。
きっかけ：返信メールが届いたこと書類が届いてから日程が決まるまで、人が触るのは03だけ。残りは、前の工程が終わったことをきっかけに、次が自分で動きます。
面接の録音（または手書きメモ）を置くだけ。いまお使いの様式のまま、評価と根拠の発言が入ります。
きっかけ：録音ファイルが置かれたこと評価と根拠を読んで、合否欄に記入します。AIは判断しません。
目安：1名あたり5〜10分二次面接官あての引継ぎメールと、二次で確認したい質問リストが、下書きのまま用意されます。
きっかけ：合否欄に「二次へ」と入ったこと候補者ごとに1行追加され、応募・書類通過・一次通過・内定の件数が自動で更新されます。
きっかけ：合否欄が埋まったこと通過の方にも、見送りの方にも、これまでのやり取りに合わせた文面が用意されます。
きっかけ：合否欄が埋まったこと下書きのまま送られることはありません。内容を確認して、送信ボタンを押します。
目安：1名あたり1〜2分面接が終わってから結果を伝えるまで、人が触るのは02と06だけです。
下は、上の流れの中で実際に出てくるものです。サンプルデータで実行した結果で、様式と出力の形はそのまま、氏名などは伏せています。
置くのは、これだけ。面接の録音（またはメモ）を、決まったフォルダに入れる。↓それだけで、いまお使いの様式のまま採点表が埋まって出てきます。根拠になった発言の引用つきで。
| Before | After | |
|---|---|---|
| やり方 | 面接のあと、手書きメモを読み返して評価シートに転記 | 録音かメモを置くだけ。評価案と、根拠の発言の引用まで入る |
| 1件あたり | 約20分 | 約5分（内容の確認のみ） |
| 仕事の質 | 評価の基準が人によって揺れる | 同じ基準で並ぶ。合否は人が判断 |
※ 1社での実行例・想定値です
置くのは、これだけ。一次面接の記録を置く。あとは何もしない。↓二次面接官あての引継ぎメールが、下書きのまま用意されています。送信ボタンは人が押します。
| Before | After | |
|---|---|---|
| やり方 | 口頭で伝えるか、その都度メールを書く | 一次の記録から、下書きが用意される |
| 1件あたり | 約40分 | 約5分（確認して送信） |
| 仕事の質 | 伝え漏れて、二次で同じ質問を繰り返す | 確認すること・説明することが揃う |
※ 1社での実行例・想定値です
置くのは、これだけ。契約データのCSVを、月に1度だけ置く。↓毎朝6時に、更新・見直しの対象リストと案内文の下書きが揃っています。
| Before | After | |
|---|---|---|
| やり方 | 対象を手で抽出し、1件ずつ案内文を作る | 毎朝6時に、対象と案内文の下書きが揃う |
| 月あたり | 約8時間 | 約2時間 |
| 仕事の質 | 抽出が手作業なので、漏れがいつも不安 | 送付状況まで一覧で分かる |
※ 1社での実行例・想定値です
置くのは、これだけ。契約台帳と、保険会社からの入金明細。月に1度置くだけ。↓1,284行を証券番号で突合して、差異のあった31行が種類ごとに出てきます。全件を目で追う作業がなくなります。
| Before | After | |
|---|---|---|
| やり方 | Excelを2つ並べて、証券番号を目で追って照合する | 台帳と明細を置くだけ。差異のある行が、種類ごとに抽出される |
| 月あたり | 約20時間 | 約4時間（突合は自動。差異31行の原因確認が残ります） |
| 仕事の質 | 件数が多く、未入金や金額違いを見落とす | 差異が種類ごとに一覧で残るので、確認の抜けを減らせます。差異の多くは保険会社の計算方法と自社台帳の持ち方の違いで出るため、原因の確認と、入金処理・担当者への連絡は人が判断します |
※ 1社での実行例・想定値です
※ 上の時間は、サンプル業務での実行例と棚卸しにもとづく想定値です。削減量を保証するものではありません。画面はいずれもサンプルデータで、実際のお客様情報は含みません。
最初の1業務が動くまで、おおよそ1〜2か月。御社にお願いするのは、いまの資料を見せていただくことと、週1回30分の打ち合わせだけです。
時間を取られている作業を5つお聞きし、1回何分・月何回かをその場で数えます。効果が小さい業務は、正直にそうお伝えします。
部署ごとに業務を洗い出し、頻度・所要時間・担当者・使っているシステムを一覧にします。成果物として「候補マップ」をお渡しします。
削減できる時間と、着手のしやすさで並べ替えます。「AIチャットで足りるもの」「いまはやめた方がよいもの」も理由を添えて仕分けします。
AIの契約（御社名義）、データの置き場所、アクセス権限、個人情報の扱いを決めます。保険会社さまのルールの範囲内で設計します。
実際の業務で動かし、出てきたものを見ながら直します。使いにくいところはその場で調整します。
手順書を作り、担当の方が自分で動かせる状態にします。削減できた時間を毎月測ります。
1つ目が回り始めたら、次の業務に移ります。同じ型を使うので、2つ目以降は早くなります。
まずは01から。
30分だけいただきます。
私たち自身も、自社で試しながら同じ失敗をしてきました。先にお伝えしておきます。
導入時は動いていたのに、担当者が触れなくなって3か月後には誰も使っていない。いちばん多い終わり方です。
やりやすそうな業務から手をつけて、月1時間しか減らない。労力の割に変化が見えず、社内の熱が冷めます。
便利だからと顧客データを使い始め、あとから保険会社さまのルールに抵触していたと分かる。取り返しがつきません。
保険業では、AIに任せてよい範囲がはっきり決まっています。ここを曖昧にしたまま進めません。当社はお客様の顧客情報をお預かりしません。そのうえで、次の線を引いています。
AIは調べる・整理する・下書きするところまで。お客様への提案と、意向のご確認、書類への署名は、募集人の方が行う形で業務フローに残します。（引受・査定・支払の判断は保険会社さまが行うものです。）
仕組みは御社の環境の中で動きます。当社の環境へデータを移しません。設計上どうしても中身を見る必要があるときは、氏名・生年月日・証券番号を伏せた状態で拝見します。
告知書・診断書・面談記録に含まれる健康状態は、個人情報保護法でいう要配慮個人情報です。①ご契約者さまからの同意の取り方 ②保険会社さまの承諾 ③AIの契約条件、の3つが揃うまでAIに入れません。それまでは氏名等を伏せた集計までに範囲を限ります。
社内レポート、経費精算の規程チェック、通達の要約、台帳・備品の管理などです。効果が大きい業務でも、顧客情報を扱うものは最初には着手しません。
代理店システムへの自動ログインや画面操作の自動化は行いません。人が出力したデータの突合・整形・入力用ファイルの作成までを自動化します。各社の規程で認められた方法だけを使います。
Webサイト・SNSの発信や口コミへの返信は、保険会社さまの広告審査を通してから投稿します。AIが担うのはネタ出しと下書きまでです。お客様の声・体験談をAIで作ることもしません。
情報セキュリティ基準と使えるツールの範囲に加えて、①外部への再委託に承諾が要るか ②システムの自動操作が認められるか ③生成AIの業務利用が認められるかの3点を名指しで確認したうえで設計します。確認前に走り出しません。
AIの出力には誤りが残ることがあります。下書きのまま送られない作りにし、誰が・いつ・何を確認して承認したかが残る形で運用します。募集記録そのものをAIが作ることはせず、出すのは「ここを見てください」という指摘リストまでです。
AIが商品の説明や推奨をすると、保険募集行為に当たるおそれがあります。お客様と接するAIは、受付時間・必要書類・手続きの流れといった一般的なご案内までとし、商品の比較・推奨は募集人の方が、記録を残したうえで行う形にします。
業務の自動化だけを進めるか、経営そのものの相談も含めるか。対象の業務数と範囲が変わるため、費用はヒアリングのうえで個別にお見積りします。
手元の作業を軽くして、時間を取り戻したい代理店さま
| コンサルタント（設計・構築・判断） | 月5〜8時間 |
| 運用担当（資料整備・データの受け渡し・議事録・効果測定） | 月12〜15時間 |
| 担当チーム合計 | 月20時間ほど |
このうち御社にお願いするのは、週1回30分の打ち合わせと、資料を見せていただくことだけです。
数字と組織まで含めて立て直したい代理店さま
AIサービス（Claude）のご契約は御社名義でお願いしています。当社の費用には含みません。実務で使う量なら、Claude Code が使える上位プラン（Max）でおおよそ月1.5万円／1人が目安です（本体価格は月100ドルから・為替により変動）。まず試す段階なら、月20ドル（約3,000円）のプランからでも始められます。
学習に使われない設定で使います。個人向けプラン（Pro／Max）には、会話をモデルの改善に使うかどうかを選ぶ設定があり、使わない側にできます。導入時に一緒に確認します。
そのうえで、顧客情報を扱う段階に進むときは、事業者向けのご契約（Team 等）に切り替えていただきます。設定だけでは、委託先としての取り決め（再委託の可否、事故時の報告、終了時のデータ消去）を契約として結べないためです。保険会社さまのセキュリティ確認にも、この形でないとお答えできません。費用と手続きは、その時点で一緒に確認します。
御社名義にしている理由は2つです。①当社経由にすると、使った分だけ費用が膨らむ形になること。②契約が御社にあれば、支援が終わったあとも社内でそのまま使い続けられること。契約の手続きは一緒に進めます。
「月30万円」は、事務の方を1名雇うのと近い金額です。だからこそ、ここは逃げずに数字で置きます。下は、募集人20名・拠点4か所の代理店さまを想定した試算です。前提は全部書き出しますので、御社の数字に置き換えてご確認ください。
| 誰の時間か | いま／月 | 自動化後に戻る |
|---|---|---|
| 本部の事務 1名 01で棚卸しした86時間のうち、受電履歴の入力・郵送物の台帳づけ・成績データの突合・採用対応が対象 | 86時間 | 約52時間 |
| 店舗・エリアの責任者 4名 月次アクションプラン、上への報告、法令遵守の状況報告、配下メンバーの評価コメント。1人あたり月5時間として | 20時間 | 約12時間 |
| 募集人 20名 面談記録の清書、提案書の下準備、次に提案すべき先の洗い出し。1人あたり月2時間として | 40時間 | 約24時間 |
| 合計（25名ぶん） | 146時間 | 約88時間 |
※ 「自動化後に戻る」は、対象業務の作業時間の6割が減るものとして計算しています。確認と判断は人に残るため、全部はなくなりません。
| 区分 | 時間単価 | 月あたり |
|---|---|---|
| 本部の事務 約52時間月給25万円＋社会保険料の会社負担15% ÷ 月160時間 | 約1,800円 | 約93,000円 |
| 責任者 約12時間月給50万円＋同15% ÷ 月160時間 | 約3,600円 | 約43,000円 |
| 人件費として戻る分 | 約13.6万円／月 |
※ 募集人の24時間は、ここには入れていません。削った時間がそのまま売上になるとは限らないためです。
募集人20名の手元から、合わせて24時間ぶんの下準備が消えます。1件1時間の面談なら、月24件の面談枠が増える計算です。この24件が何件の契約になるかは御社の成約率次第ですので、こちらでは金額に換算しません。
採用も同じです。書類確認・面接記録・引継ぎ・日程調整の下準備が減ると、選考が前に進む速さが変わります。着任が1か月早まれば、その1名の1か月ぶんの手数料が前に出ます。
| 事務の方を1名採用する | 当社にご依頼いただく | |
|---|---|---|
| 月の負担 | 約33.5万円 給与25万円×12か月＋賞与2か月＋社会保険料15%を、12で割った額。初年度は紹介手数料90万円前後が乗るため、約41万円 |
月30万円〜＋AIの利用料 AIの利用料は使う人数ぶん（1人あたり月1.5万円ほど）。ほかに、週1回30分の打ち合わせのお時間をいただきます |
| 減る時間 | 本部の52時間までは代われます。 責任者の12時間と募集人の24時間は、減りません。手は1つなので、その方も下準備をする人になります |
25名の手元から、合わせて約88時間。同時に減ります |
| 立ち上がり | 採用に2〜3か月。戦力になるまで、さらに3か月ほど | 1か月で1業務目が動きます。順番は、減る時間の大きい順に決めます |
| 続くかどうか | 退職されると、覚えた手順ごといなくなります | 辞めません。引き継ぎもいりません。AIのご契約は御社名義なので、ご支援が終わったあとも仕組みは社内に残ります |
私たちがお願いしているのは、ほぼ同じ金額で下準備そのものをなくすことです。どちらが先か、という順番の話だと考えています。
この試算は、募集人20名・拠点4か所を想定した置き方です。御社の人数と業務量で数え直すのが、最初の無料診断30分でやることです。そこで「回収できない」という結果になれば、そう申し上げます。
2026年12月以降の提供開始を予定
いまのプランは、私たちが御社に入って一緒に進める形です。これとは別に、御社専用のAIエージェントが、代わりに自動化を進めるプランを準備しています。
環境の準備、接続、最初の自動化の設置まで当社が行います。御社でシステムの設定作業をしていただく必要はありません。
「更改の案内文を作って」と日本語で伝えるだけ。エージェントが業務の棚卸しから設定までを進めます。
募集・提案の判断、顧客情報の外部への持ち出しといった、やってはいけない操作をエージェントの側で止める設計にしています。一般的なAIとの最大の違いです（技術的な制御であり、完全な防止を保証するものではありません）。
大手コンサルティングファームで約8年、事業戦略の立案や業務改革の支援に携わってきました。その中で、保険代理店3社の経営支援に継続して関わってきました。中期計画の策定と推進、支社長の業務設計、採用・育成の体制づくり、人事制度の設計までを一貫して担当しました。
そこで何度も見たのは、優秀な経営者や募集人の時間が、お客様と向き合う時間ではなく「書類と連絡の下準備」に消えていく光景です。人を増やせば解決する話でもありませんでした。採用にもまた、膨大な下準備がついて回るからです。
いま私たちは、自社の業務を毎日AIで動かしています。集客も、資料づくりも、日々の報告も、人が呼ばなくても動く形にしてきました。うまくいかなかったことも含めて、その経験を代理店の業務にそのまま持ち込みます。
ツールを入れて終わりにはしません。現場の方が自分で動かせるようになるところまでご一緒します。
店頭での販売・接客。売場のiPadを使った提案の仕組みを企画し、採用される。
ゼロから新規開拓を担当し、金融・メーカー・流通など46社を獲得。訴求の企画からコピーまで一貫して担当。
保険代理店の経営支援（中期計画、支社長の業務設計、採用・育成体制、人事制度の設計）、大手旅行会社の業務改革、メーカーの事業戦略などを担当。プリンシパルとして3年連続で年間予算を達成。
Web制作・広告運用・業務自動化を、自社でAIを使って運営。
Anthropic（Claudeの開発元）の公式講座「Claude Code 101」「Claude Code in Action」「AI Fluency for Small Businesses」を修了（2026年8月・修了証取得）。
※ 掲載について、同社の社長よりご了承をいただいています。
訪問販売職の募集で、応募のたびに担当者が履歴書と職務経歴書を読み込む。一次面接のあとは手書きメモを清書し、社長へ口頭で報告。二次面接の申し送りは、その場の記憶に頼っていた。評価の基準は社長の頭の中にあり、担当者には分からない。
一次面接の録音を置くだけで、採点表・二次面接官への引継ぎメール・確認したい質問リストが揃う。評価項目には社長の判断基準（経験年数やキャリア段階に応じて重視する項目を変える等）をそのまま反映した。担当者が代わっても同じ基準で並ぶ。
削減時間：月20時間 → 5時間ほど（面接の件数によって変わります）
Claude Code が使えるプランで、1人あたり月1.5万円ほど（本体価格は月100ドルからで、為替により変動します）が目安です。まず試す段階なら月20ドル（約3,000円）のプランからでも始められます。使う人数ぶんだけご契約いただく形で、ご契約は御社名義。当社の費用には含みません。手続きは一緒に進めます。
最初は顧客情報を含まない業務（本部事務の一部、社内レポート、通達の要約など）から始めます。採用の下準備は応募者さまの個人情報を扱う業務ですので、着手する場合は、募集要項・応募フォームでの利用目的の明示（AIで評価の下書きを作る旨を含む）と、録音についての事前のご説明・ご同意を先に整えます。扱う業務に進むときは、保険会社さまのルールと御社の規程を確認したうえで、範囲と方法を先に決めます。
導入前に情報セキュリティ基準と、使用できるツールの範囲を確認します。ルールの範囲内で設計するのが前提です。確認が取れるまで先に進めません。
問題ありません。普段お使いのメールやスプレッドシートで結果を受け取れるように設計し、手順書を作って、担当の方が自分で動かせる状態まで持っていきます。
いいえ。AIが担うのは判断材料をそろえる「下準備」までです。採用の合否やお客様への提案は、これまでどおり人が判断します。送信ボタンも人が押す作りにしています。
それを決めるのが無料診断です。時間を取られている作業を5つお聞きし、1回何分・月何回かをその場で数えます。「AIチャットで足りるもの」「いまはやめた方がよいもの」も、理由を添えてお伝えします。
お聞きするのは5つだけです。時間を取られている作業、特定の1人しかできない作業、決まった時期に必ず出る作業、同じ情報を二度入力している作業、忘れると困るので人が見張っている業務。そのうえで、削減できる時間を金額に換算してお見せします。